Thomas Daniels
The Umoja wa Ulaya imezindua kanuni muhimu inayokataza miamala yote kupitia pochi za fedha za siri za faragha zisizojulikana, bila kujali thamani ya muamala. Msemaji wa Bunge la Ulaya alifichua kuwa agizo hili lilipata uidhinishaji wa wengi ndani ya kamati kuu ya Bunge la Umoja wa Ulaya Alhamisi iliyopita.
Udhibiti huu wa riwaya, ulioundwa kuzuia shughuli za ufujaji wa pesa, unaleta vizuizi vikali kwa miamala ya pesa taslimu na kukataza kabisa shughuli zisizojulikana katika sarafu za siri. Inaharamisha shughuli zozote za pesa taslimu zinazozidi €10,000 na miamala yoyote ya pesa isiyojulikana zaidi ya €3,000. Sheria za Umoja wa Ulaya Hatua hii inalenga katika kupunguza shughuli kati ya pochi za crypto za kibinafsi, ambazo hazijasajiliwa na huluki za kifedha zinazodhibitiwa, na hivyo kuzuia kwa kiasi kikubwa matumizi yao kutokana na hali halisi ya kutokujulikana na kutokuwa na ruhusa ya mitandao ya cryptocurrency.
Inahitaji uchunguzi zaidi juu ya uhamisho wa mali ya cryptocurrency na kulazimisha makampuni ya crypto kupitisha itifaki za bidii zinazofaa ili kuzuia ufujaji wa pesa. Udhibiti huo unapanua anuwai ya huluki zinazolazimika kufuata, ikifunika sehemu kubwa ya tasnia ya crypto, na hivyo kutekeleza ukaguzi wa kina juu ya asili ya wateja.
Zaidi ya hayo, sheria inasisitiza umuhimu wa kudumisha rekodi kwa uangalifu za walengwa halisi, kwa lengo la kufichua wamiliki halisi au watu binafsi wanaodhibiti vyombo vya kisheria. Juhudi hii inaamuru mashirika mengi, ikijumuisha taasisi za benki, kampuni za mali isiyohamishika, na kampuni za crypto, ili kuboresha mifumo yao ya uthibitishaji wa wateja.
Kuanzishwa kwa kanuni hizi na Umoja wa Ulaya kunaashiria mabadiliko makubwa katika ushughulikiaji, utoaji na ubadilishanaji wa fedha fiche ndani ya eneo. Kwa kujibu kanuni zinazokuja za MiCA zinazoathiri stablecoins, ubadilishanaji mkuu wa sarafu ya crypto OKX hivi karibuni ilitangaza kuwa itaacha kuorodhesha jozi za biashara za USDT katika soko la Ulaya.
