Thomas Daniels
Blockchain na AI: Vanguard Dhidi ya Uhalifu wa Kifedha
Teknolojia ya Blockchain na akili bandia (AI) inaweza kukabiliana kikamilifu na shughuli haramu, anadai Olanipekun Olukoyede, Mwenyekiti wa Tume ya Uhalifu wa Kiuchumi na Kifedha ya Nigeria (EFCC). Akizungumza katika Kongamano la Pan-Afŕika kuhusu Mtiririko Haŕamu wa Fedha na Ukwepaji Ushuru mjini Tunis, Tunisia, Olukoyede alisisitiza hitaji muhimu la teknolojia hizi za hali ya juu katika kushughulikia upotevu wa dola bilioni 88.6 za Afŕika kila mwaka kutokana na mtiririko haramu wa fedha.
Kutumia Teknolojia Kulinda Mustakabali wa Afrika
Olukoyede alionyesha wasiwasi wake kuhusu matumizi mabaya ya fedha ambayo yangeweza kuimarisha miundombinu, huduma za afya na elimu katika bara zima. Alisisitiza umuhimu wa kuimarishwa kwa mifumo ya kisheria na kitaasisi ili kuzuia mtiririko wa fedha haramu (IFFs) kwa ufanisi zaidi.
Changamoto za Urejeshaji Mali na Wajibu wa Teknolojia
Mwenyekiti wa EFCC aliangazia changamoto nyingi katika kurejesha mali, ikiwa ni pamoja na vikwazo vya kiufundi, kisheria na kisiasa. Alitoa wito wa kuwepo kwa mifumo thabiti ya kisheria na kuboresha uratibu katika ngazi za kitaifa, kikanda, na kimataifa ili kurahisisha mchakato wa kutafuta, kufungia na kurejesha fedha haramu.
Cryptocurrency: Upanga Wenye Kuwili
Katika ufichuzi mashuhuri, Olukoyede alidokeza ongezeko la matumizi ya sarafu za siri na magaidi kwa shughuli za ufadhili nchini Nigeria. Alitahadharisha kuwa wafanyabiashara wachanga wa sarafu ya crypto mara nyingi wananyonywa bila kujua na wafadhili wa magaidi, na hivyo kutatiza juhudi za kufuatilia na kusitisha mtiririko huu wa kifedha. Ili kukabiliana na shughuli hizi haramu, EFCC imezuia akaunti 1,146 za benki zinazohusishwa na shughuli za ubadilishanaji wa fedha za kigeni ambazo hazijaidhinishwa, utakatishaji fedha haramu na ufadhili wa ugaidi.
Kukamatwa kwa Mafanikio na Hatua za Kisheria
Juhudi za EFCC zimepelekea kupatikana kwa sarafu ya fiche yenye thamani ya dola milioni 20 kutoka kwa walaghai. Katika hatua muhimu, EFCC imefungua mashtaka ya jinai dhidi ya Binance, ubadilishanaji mkubwa wa sarafu ya crypto, na mmoja wa watendaji wake, kwa madai ya ufujaji wa pesa na ukwepaji wa kodi.
Mtazamo wa Kimataifa juu ya Cryptocurrency na Utapeli wa Pesa
Ulimwenguni, sarafu ya siri imeibuka kama mwezeshaji muhimu wa ufujaji wa pesa, haswa katika Mashariki na Kusini-mashariki mwa Asia. Vikundi vya uhalifu vilivyopangwa hutumia udhaifu ndani ya mfumo wa ikolojia wa cryptocurrency, kuunganisha mabilioni ya dola katika mapato haramu katika mfumo wa kifedha. Kulingana na ripoti ya Ofisi ya Umoja wa Mataifa ya Dawa za Kulevya na Uhalifu (UNODC), ongezeko la kasino haramu za mtandaoni na junkets kumezidisha shughuli hizi.
Nchini Nigeria, Binance anakabiliwa na madai ya dola milioni 35.4 za utakatishaji fedha na ukwepaji kodi. Serikali ya Nigeria ilitupilia mbali madai ya Mkurugenzi Mtendaji wa Binance Richard Teng ya kudaiwa rushwa ya dola milioni 150 kwa njia ya siri, ikiliona kama jaribio la kugeuza tahadhari kutoka kwa uchunguzi unaoendelea.
Majibu ya Udhibiti na Kesi za Wasifu wa Juu
Kwa kutambua hatari kubwa zinazoletwa na sekta ya sarafu-fiche, Mamlaka ya Maadili ya Kifedha ya Uingereza (FCA) imetambua makampuni ya crypto kama maeneo yenye hatari kubwa ya unyonyaji. Kwa kujibu, polisi wa Uingereza wametuma washauri wa mbinu za crypto kote nchini kukamata mali za dijiti zinazohusishwa na shughuli za uhalifu.
Katika kesi ya hali ya juu, Weidong "Bill" Guan, Afisa Mkuu wa Fedha wa Epoch Times, alishtakiwa kwa mpango wa utakatishaji wa pesa wa $ 67 milioni unaohusisha sarafu ya siri. Shtaka lilifichua operesheni tata iliyohusisha faida za ukosefu wa ajira kwa njia ya ulaghai na vitambulisho vilivyoibiwa, vilivyofujwa kupitia njia mbalimbali, ikiwa ni pamoja na umiliki wa fedha za siri.
Kuelekea Mustakabali Salama wa Kifedha
Olukoyede anatetea matumizi ya teknolojia ya hali ya juu kama vile blockchain na AI ili kuimarisha juhudi za ufuatiliaji na uokoaji wa mali. Teknolojia hizi zinazoibuka zinaahidi kuimarisha hatua za jadi za utekelezaji, na kutengeneza njia kwa mustakabali salama zaidi wa kifedha.
